Perspectiva: Asesoramiento financiero Vs Plataformas de inversión y Bancos

Sin duda, tanto el asesor financiero como las plataformas de inversión y Bancos son,  los 3 por igual, los puentes de unión entre el individuo que quiere invertir y el supermercado financiero. 

*Al igual que un abogado entre su cliente y el juzgado.

¿Quieres conocer que los diferencia? .Si es así, este nuevo Blog no te llevara más de 4 minutos.

Bancos y plataformas de inversión.

1. Bancos: son distribuidores de productos financieros. Es decir, con ellos podemos comprar y vender alternativas de inversión como también podemos comprar liquidez a un tipo de interés. Ya bien sea en forma de crédito bancario, para unos objetivos en concreto o, ya bien sea para la adquisición de algo más grande como una vivienda.

2. Plataformas: tienen su actividad únicamente en productos mas concretos como acciones, bonos, fondos de inversión y actualmente, no pueden prestar capital. Su finalidad es la compra y venta de productos financieros o valores.

Que productos ofrecen

En los 3 casos se puede acceder a la mayoría de los productos financieros que existen en el mercado financiero.

Asesor financiero

Generalmente proporciona asesoramiento integral sobre las finanzas personales. Incluyendo en la planificación: la preparación de la jubilación, gestión de seguros, gestión inversiones y ahorros , financiaciones o créditos y los “temidos” impuestos personales o declaración de impuestos.

Sin duda se debe de aportar valor en la toma de decisiones e ideas, con estrategias financieras sobre la planificación marcada.

Por quien decidirse

Los 3 son correctos si cada uno de ellos cumplen los objetivos que se están buscando y, sin duda alguna, uno se siente cómodo.

A que estamos más acostumbrados

A dia de hoy, no cabe duda que, en primera línea, aparecen los Bancos. Ellos están expandidos por toda la ciudad y, tienen algo fundamental e inicial: la cuenta corriente con sus cajeros automáticos. * aunque cada vez usamos más la moneda digital.

Sabias que:

Es una manera de captar al cliente inicialmente.

Las plataformas de inversión, ha cogido cada vez mas fuerza en la era digital y, con mayor ímpetu tras la pandemia, como por ejemplo: Scable, TradeRepublic, DEGIRO.

La generación Z más familiarizada a la era digital, ellos ven una sencillez que tal vez, otras personas no ven.

Su volumen de clientes está permitiendo poder ofrecer unos costes mas reducidos por la compra venta de productos.

*No olvidemos que trabajan por volumen de negocio y su objetivo es tener mas volumen para comprar mas barato y poder ofrecer los costes reducidos. No todo debería ser los costes bajos.

No por ultimo menos favorable mi querido lector, el asesor financiero, es la persona que te va a conocer de la A a la Z. Tiene una visión global de todos los aspectos entre bancos, plataformas y la agencia tributaria.

Por ello, yo, como asesor financiero, apuesto por el FACE TO FACE, por los sentimientos, por el corazón, por conocer el zapato donde aprieta y poder realizar los ajustes necesarios en la planificación, por los valores con las personas y por aportar valor a tus objetivos.

Porque mi opinión, mi querido lector,  es que las ventas por volumen, no tienen sentimientos y, por muy  bajos que sean los costes respecto a otro distribuidor no aportan valor a la toma de decisiones. Este valor, al final del dia se tendrá que ir a buscar sobre „otro“.

Sobre todo, NUNCA,  van  a conocer si tu zapato se ajusta a tu pie en tus primeros pasos financieros o no tan primeros.

NOTA:

*NO debemos de generalizar debido a que existen muy buenos profesionales bajo  los 3 conceptos.

Si aun no tienes asesor financiero, estoy aquí para ti

Santiago Cánovas_Educación financiera