Perspectiva: Porque dejarse acompañar por un asesor financiero profesional
- asesor-financiero
- 22. Okt. 2024
- 3 Min. Lesezeit
En la actualidad, las entidades financieras ofrecen un número
importante de productos de inversión, ahorro, seguros y
financiaciones además, de diferentes plataformas que puedes manejar
tus inversiones sin asesoramiento.
Cuando los “consumidores” nos enfrentamos a tantas y tan diversas
alternativas, puede resultar difícil elegir la más conveniente para el
objetivo deseado.
Si aun estas en la búsqueda de tu asesor, este BLOG no te llevara
más de 3 minutos.
Fintech
El Fintech nos ha acercado al mundo de las finanzas mucho más que
en antaño, pero esto no significa que sea fácil entender la diferencia de:
- una rentabilidad, riesgo, duración recomendada si hablamos de
inversiones,
- cuantos impuestos me caerán por ello, si hablamos impuestos
sobre las ganancias o,
- que tipo de crédito o financiación es más barato si hablamos de
equivalencia financiera en el tiempo. Conocer de la A a la Z es
primordial.
Al contrario de lo que parece
Este acercamiento al Fintech ha hecho que se haga cada vez más
necesario un asesoramiento financiero profesional. Este debe ofrecer
una ayuda fiable y “personalizada” para buscar y encontrar, entre
todos los productos y servicios del sector financiero, el más adecuado.
Sabias que
"Igual que existe la figura del entrenador personal, del 'personal shopper', del
dietista o del abogado, hay una profesión que se dedica a orientar a sus clientes
sobre como debe de ser la planificación financiera y su hoja de ruta.
El abogado es el puente de unión entre su cliente y los juzgados.
El asesor financiero es el puente de unión entre su cliente y los productos
financieros.
Como se define la asesoría financiera
La Asesoría Financiera es un “servicio de información, que
recomienda y ofrece las alternativas adecuadas para cada situación
individual.
Puente de unión que pone en contacto oferta(mercado) con demandas
personales (clientes).
Que función tiene un Broker y un asesor financiero
El 'broker', acude él personalmente a los mercados a comprar
productos financieros.
El asesor financiero está al día de lo que “hay”(y su normativa) y de la
información económica actual. Estos 2 factores le ayudan para asesorar
sobre lo más recomendable al cliente en cada momento.
Que función tiene una entidad bancaria y un asesor financiero
La diferencia entre la asesoría financiera y la asesoría bancaria, esta
última está centrada en informar sobre los productos que ofrece una
determinada entidad.
Quienes necesitamos orientación financiera= asesoramiento
financiero
todos necesitamos asesoría financiera para conocer el estado de
nuestras finanzas para poder seguir avanzado, ahorrar o fijarnos
metas.
Todos tendríamos que dejarnos asesorar para optimizar nuestro
patrimonio financiero y no tener imprevistos.
Recuerdo una frase muy interesante que me dijo un entrenador de ciclismo
La mayoría de todos nosotros conocemos que existen diferentes métodos
de trabajo(de entreno), sin embargo, la formula secreta está en conocer
cuando se deben de aplicar en base a cada “objetivo”.
Hoy comparto esta frase más que nunca, tenemos acceso a infinita
información, la tenemos en nuestras manos, sin embargo, el
“cuando/objetivo” es la clave.
Como piensan los diferentes Países del Mundo
En España, no es una práctica habitual acudir a un abogado, asesor fiscal
o financiero. El motivo es que no es agradable pagar por los consejos.
En el mundo anglosajón, la asesoría con más éxito entre los
particulares es la fiscal y la legal".
En América Latina, con menos clase media y sociedades más
polarizadas entre ricos y pobres, los primeros tienen asesores
financieros.
En definitiva, mi trabajo profesional es muy 'ad hoc', es decir, más
un traje a medida más que de ‘prêt-à-porter’.
Mi querido lector no se puede recomendar lo mismo a todo el mundo"
Si aun no tiene asesor financiero, me alegrara ser tu puente de unión.
Santiago Canovas_Educacion Financiera
Vielen Dank für diesen wirklich aufschlussreichen Artikel! Ich verfolge die Entwicklung von Perspectiva porque nun schon eine Weile und bin wirklich gespannt, wohin die Reise noch geht. Anfangs war ich, ehrlich gesagt, etwas skeptisch, ob ein professioneller Finanzberater wirklich so einen großen Unterschied machen kann. Aber je mehr ich darüber nachdenke, desto mehr sehe ich, dass Ihre Argumente Hand und Fuß haben. Es ist beruhigend zu wissen, dass es jemanden gibt, der die komplexen finanziellen Zusammenhänge überblickt und einen auf dem Weg begleitet. Ich habe selbst schon die Erfahrung gemacht, dass man sich in der Welt der Finanzen schnell verirren kann, wenn man nicht genau weiß, worauf man achten muss. Dieser Text hier ist definitiv einer der besten, die ich…
Hallo! Vielen Dank für diesen wirklich aufschlussreichen Artikel. Der Abschnitt über die "perspectiva porque" hat mich ehrlich gesagt sehr überrascht und meine Denkweise dahingehend verändert. Es ist eine Sache, über die ich bisher nicht nachgedacht habe, aber jetzt, wo Sie sie so klar darlegen, macht es absolut Sinn. Hut ab vor Ihrer Offenheit und dafür, dass Sie Ihre Gedanken und Erfahrungen so ehrlich teilen. Das ist nicht selbstverständlich und macht Ihre Beiträge so wertvoll. Ich frage mich, ob es vielleicht noch weitere Ressourcen oder Artikel gibt, die sich tiefer mit diesem Thema der "perspectiva porque" beschäftigen? Ich bin wirklich daran interessiert, mehr darüber zu erfahren, wie man diese Perspektive in verschiedenen Lebensbereichen anwenden kann. Ihre Art zu schreiben ist auch…