Perspectiva: ¿Quienes son los “Robo-Advisor”?

La crisis sanitaria causa por el COVID 19 y sus “mutaciones” ha acelerado un sector que es conocido como: IA, inteligencia artificial. En nuestro sector, ha dado mas entrada a los robo-advisor.

Si eres de los que se preocupan por sus finanzas, este BLOG te llevaras 4 minutos.

Circunstancias que han ayudado a este aceleramiento

2 circunstancias se cruzan en este aceleramiento sobre la inteligencia artificial :

a-. mas tiempo para planificar nuestro estado financiero. Debido a que toda crisis nos hace modificar nuestras circunstancias financieras que, hace meses/años, eran correctas.

b-. la necesidad de comunicación social

¿Quien es el Robo-Advisor?

Un Robo-advisor o Robo Advisor es una empresa FinTech que realiza las actividades de asesoramiento y/o gestión de asesoramiento y/o gestión de inversiones con carteras automatizadas.

¿Quien se encuentre detrás de un Robo-Advisor?

En ningún caso, las inversiones las selecciona una máquina aisladamente, sino que esta función la realiza el comité de inversión de la FinTech.

Su equipo de inversiones diseña la estrategia y los instrumentos que nutren la plataforma del Robo Advisor.

Con la información introducida en base a la formulación de preguntas, resulta un perfil inversor.

¿Sabias que?

Un perfil, viene a ser el grado de aversión al riesgo que quiero asimilar o soportar para mi dinero.

Con esta información se crea un número definido de carteras de inversión ajustadas a los diferentes perfiles de riesgo.

¿Como actúa?

De esta forma, cuando un cliente completa “el Test” que determina qué productos financieros y en qué proporción puede contratar (su perfil de riesgo), el Robo Advisor puede asignarle de forma automática la cartera(el producto o productos) que ya se había emparejado con ese perfil.

¿Sabias que?

El gestor automatizado controla los límites de riesgo y hace los ajustes necesarios a lo largo del periodo invertido para cada cliente.

¿Quien los controla?

Todas las FinTech especializadas en el asesoramiento o gestión de productos de inversión deben de estar aprobadas, registradas y reguladas por el organismo de cada País correspondiente.

¿ A quien va dirigido?

A todo publico

1. Nobel

2. Experimentado

¿Puede sustituir una maquina nuestras emociones?

Mi pensamiento es que una maquina no puede percibir ni conocer los sentimientos y percepciones de los humanos. Los humanos somos impredecibles, y, por ende, la economía se vuelve impredecible.

*Obviamente dejando de lado que, todos los factores se mantienen iguales= ceteris paribus..

Incorporar un HUMAN ADVISOR en tu cartera de ahorro

Porque decir que no a aquello que nos ayuda a crear patrimonio, ¿piensas lo mismo que yo? Si es asi, te animo a que lo pruebes.

En este sentido;

– No existen productos mejores o peores, si no perfiles y objetivos diferentes/ distintos a cada uno de nosotros.

– Es una alternativa adecuada, que normalmente tienen su portfolio con índices.

– Lo que realmente debemos de controlar es, el capital que ahorremos sea el adecuado para nuestras circunstancias en base a: un horizonte temporal marcado, definido y constante.

Si estas interesado en crear tu propio perfil para tener una alternativa EXTRA dentro de tu ruta financiera, aquí te dejo a MONVISO te guiara paso a paso en busca de tu perfil y, en cualquier caso, sabes que estoy aquí para ti.

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Santiago Cánovas_Educacion Financiera